2013山西农村信用社备考——法律（4月1日）

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1.存款合同是一种( )合同。
    A.实践合同 B.诺成合同
    C.实践合同或者诺成合同 D.既是实践合同又是诺成合同
    2.就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是( )。
    A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
    B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能
    C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
    D.中国人民银行开始行使直接检查监督权
    3.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )。
    A.1年 B.2年 C.3年D.5年
    4.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的(  )的行政强制措施。
    A.停止其营业 B.限制其所有业务 C.终止其法人资格 D.没收其所有资产
    5.行政处分是指国家行政机关对国家[url=]公务员[/url]和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的( )。
    A.开除处分 B.刑事处分 C.行政制裁措施 D.撤职处分
    6.行政处罚( )
    A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁
    B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁
    C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁
    D.只针对公民.不针对法人
    7.暂扣或者吊销执照属于( )。
    A.刑事制裁 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究民事责任
    8.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经( )批准。
    A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人
    B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人
    C.地方政府
    D.当地公安部门
    9.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。
    A.中国人民银行 B.地方政府
    C.纪检部门 D.银行业监督管理机构负责人
    10.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。
    A.第三方 B.客户
    C.该金融机构 D.该金融机构和第三方按比例
    1.【答案】A。解析：根据合同是否可以交付标的物为生效要件，合同分为诺成性合同和实践性合同。前者指当事人意思表示一致即可成立且生效的合同。后者指除当事人意思表示一致外，须以实际效付标的物才能生效的合同。存款合同是一种实践合同，故必须是存款客户将款项交付存款机构经确认并出具存款凭证后，存款合同才成立。  2.【答案】C。解析：1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议上正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称《中国人民银行法》)，并于通过之日公布实施。修订的重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构;中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。  3.【答案】B。解析：《商业银行法》第六十七条 接管期限届满,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过二年。  4.【答案】C。解析：对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。  5.【答案】C。解析：行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的行政制裁措施。行政处分分为：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。  6.【答案】A。解析：行政处罚是指具有行政处罚权的行政主体为维护公共利益和社会秩序，保护公民、法人或其他组织的合法权益，依法对行政相对人违反行政法律法规而尚未构成犯罪的行政行为所实施的法律制裁。  7.【答案】C。解析：行政处罚包括警告、罚款、没收违法所得或非法财物、责令停产停业、暂扣或吊销许可证或者执照、行政拘留等。  8.【答案】A。解析：《银行业监督管理法》第四十一条规定：国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户;对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。  9.【答案】D。解析：《银行业监督管理法》第四十一条规定：国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户;对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。  10.【答案】C。解析：建立客户身份识别制度是金融机构反洗钱义务之一。金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户设法识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。