安徽农信社考试模拟试题（四）答案
【参考答案】1. C 2. B 3. A 4. C 5. B
6. D D选项中的直接投资属于资本项目。故选D。
7. C C选项应该改为持有公司5%以上股份的股东。故选C。
8. C《商业银行法》中规定的关系人包括：(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。故选C。
9. C 资产负债表中：股东权益=资产—负债=4000万。故选C。
10. D违法发放贷款罪指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款造成重大损失的行为。因此违法发放贷款罪的主体是银行或者其他金融机构及其工作人员。故选D。
11. C 贷款诈骗罪主体是个人，单位不能构成本罪主体。故选C。
12. A 票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。故选A。
13. DA项的行为属于行贿;B项单位可以构成单位行贿罪的主体;C项行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚;D项的情形应当依照国家规定交公，否则可能构成受贿罪，从而受到刑事处罚。故选D。
14. A客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。A项中，客户开户时填写作废的表格可能包含客户的个人信息和隐私，将其收集并送给朋友是泄露客户信息的行为;B项中小李和小王的交流中不涉及客户信息;C项是银行业从业人员“协助执行”的正确做法，不属于泄漏客户信息;D项属于银行部门间的信息往来。故选A。
15. A
页:
[1]